Planificación patrimonial.

No espere, permítanos ayudarlo a preparar los documentos de patrimonio adecuados antes de que los necesite.

Abogados de planificación patrimonial que prestan servicios en Kennewick, Pasco, Richland y Tri-Cities, WA.

Muchas personas posponen las cosas con respecto a sus necesidades de planificación de sucesión. Nadie debería hacer eso. Usted necesita abogados experimentados en planificación patrimonial para revisar su patrimonio antes de que ocurra algo inesperado.

Muchas personas han sido sorprendidas por una muerte inesperada o un evento que no habían planeado, lo que hizo que su liquidación de bienes fuera más dolorosa y costosa de lo que debería haber sido. La planificación adecuada del patrimonio con un equipo de abogados experimentados en planificación del patrimonio puede evitar el dolor de una tragedia inesperada.

Nuestros abogados experimentados en planificación patrimonial lo ayudarán a determinar qué documentos de planificación patrimonial se ajustan mejor a sus deseos, necesidades y circunstancias.

Propiedad Comunitaria vs. Propiedad Separada

Si no está casado, toda su propiedad está clasificada como su propiedad "separada". El concepto de propiedad "comunitaria" es inaplicable a las personas solteras.

Si está casado, existen potencialmente tres clases de propiedad propiedad de la pareja casada: su propiedad separada, su propiedad separada y su propiedad comunitaria. (La propiedad "comunitaria" simplemente significa que ambos cónyuges tienen una participación en la propiedad). Con algunas excepciones, toda propiedad (incluidos los ingresos) adquirida por cualquiera de los cónyuges durante el matrimonio se considera propiedad de la comunidad. (La forma en que se toma el título de la propiedad es irrelevante. Por lo tanto, por ejemplo, si la pareja casada compra una casa durante su matrimonio, la casa se clasifica en la crin de solo uno de los cónyuges, se presumirá la casa ser propiedad de la comunidad.) Ejemplos de excepciones a la presunción de propiedad de la comunidad incluyen donaciones y herencias recibidas únicamente por uno de los cónyuges; esos se clasifican como propiedad separada del cónyuge que recibe. Toda propiedad no clasificada como propiedad comunitaria se clasifica como propiedad separada del cónyuge que la adquirió. Que normalmente incluye todos los bienes adquiridos por el cónyuge antes del comienzo del matrimonio.

La pareja casada puede celebrar un acuerdo para que sus acumulaciones de propiedad se clasifiquen de manera diferente a la descrita en el párrafo anterior. Dicho acuerdo se denomina Acuerdo de propiedad comunitaria (aunque, técnicamente, más propiedad debería llamarse Acuerdo de propiedad comunitaria y separada). En su Acuerdo de propiedad comunitaria, la pareja casada puede especificar qué elementos de sus acumulaciones de propiedad pasadas, presentes y futuras clasificarán como su propiedad comunitaria y cuáles de esos elementos de propiedad clasificarán como sus respectivas propiedades separadas. El Tribunal de Familia (en el caso de un divorcio) y el Tribunal de Sucesiones (en el caso de la muerte de uno de los cónyuges) deben perfeccionar las especificaciones establecidas en el Acuerdo de propiedad comunitaria de la pareja. Gran parte de esto también está presente en el derecho de familia.

¿Qué le sucede a su propiedad cuando usted pasa sin un testamento válido?

Esta discusión en esta sección supone que su propiedad ahora es propiedad de un Trust válido. Los fideicomisos se analizan en otra sección a continuación.

Cuando usted muere sin tener una voluntad válida en efecto, se dice que han muerto intestados. ("Intestate" significa "sin Testamento"). En su estatuto de "sucesión intestada", nuestra Legislatura ha provisto un esquema de distribución que manda a quien pasará la propiedad neta de un intestado muerto. (La propiedad "Neta" es aquella propiedad que permanece después de que se paguen las deudas del fallecido). Bajo nuestro estatuto de sucesión intestado, si usted muere sin tener un Testamento vigente, su propiedad neta pasará de la siguiente manera:

Si estás casado cuando mueres: Cuando una persona casada muere, cada artículo de propiedad (por ejemplo, bienes raíces, propiedad personal, efectivo, inversiones, etc.) en el que el fallecido tenía un interés de propiedad debe identificarse como "propiedad comunitaria neta" de la pareja o como "propiedad neta separada del difunto". (Por supuesto, su cónyuge sobreviviente ya posee su parte de la propiedad comunitaria neta y toda su propiedad neta separada). El estatuto de sucesión intestada exige que el Tribunal Testamentario otorgue únicamente a su cónyuge sobreviviente las siguientes partes de sus intereses de propiedad neta:

  • 100% de su parte de la comunidad comunitaria neta y
  • entre 50% y 100% de su propiedad separada (dependiendo de si murió con otros parientes cercanos que sobreviven).

En el caso de que una parte inferior al 100% de su propiedad neta separada se otorgue a su cónyuge sobreviviente, el Tribunal de Sucesiones otorgará las partes restantes de su propiedad neta separada como se describe en la siguiente sección.

Si no estás casado cuando mueres: Esta sección se aplica a (1) el 100% de su propiedad neta si no está casado cuando fallece o (2) la porción restante de su propiedad neta separada que no se otorga a su cónyuge sobreviviente, como se describe en el párrafo anterior. El tribunal testamentario adjudicará dichos bienes de la siguiente manera:

  • 100% a su "problema" (sus hijos, nietos, bisnietos, etc.) - en porciones especificadas por el estatuto de sucesión intestada; o
  • si murió sin ningún problema de supervivencia, 100% de sus padres que lo sobrevivieron; o
  • si murió sin ningún padre sobreviviente, 100% por el problema de sus padres (sus hijos, nietos, bisnietos, etc.) que le sobreviven, en porciones especificadas por el estatuto de sucesión intestada; o
  • El esquema legal de sucesión intestada sigue y sigue, de modo que, con toda probabilidad, su propiedad se otorgará a algunos familiares, para que su propiedad no tenga que "ceder" (perder) al Estado.

Si desea que su propiedad separada neto y su parte de la comunidad comunitaria neta pasen a personas supervivientes de cualquier otra forma, debe especificar sus deseos en un Testamento válido.

Nuestros experimentados abogados de planificación patrimonial prepararán su última voluntad y testamento o cualquier codicilo

Como acabo de mencionar, puede evitar por completo el efecto del estatuto de sucesión intestada ejecutando un testamento válido. Cuando mueres con un testamento válido en vigor, se dice que has muerto testado. ("Testate" significa "con un testamento".) Por lo tanto, con su testamento válido, puede legar a quien quiera ambos (1) 100% de su parte de la propiedad comunitaria neta (que es aplicable solo si está casado cuando usted muere) y (2) el 100% de su propiedad neta separada (que se aplica independientemente de si está casado cuando muere). Hay muchos factores que deben tenerse en cuenta para garantizar que su testamento sea considerado por el tribunal testamentario como "válido", por lo que es mejor que usted, como sus abogados de planificación patrimonial, prepare su testamento para usted.

Nuestros experimentados abogados de planificación patrimonial prepararán sus fideicomisos. Son fideicomisos para usted?

Hay muchos, muchos tipos diferentes de fideicomisos que pueden formarse, incluidos, entre otros, fideicomisos desnudos, fideicomisos discrecionales o de acumulación, fideicomisos patrimoniales o caritativos, fideicomisos de interés o posesión, fideicomisos mixtos, fideicomisos no residentes, fideicomisos parentales para menores, fideicomisos interesados ​​en los colonos, fideicomisos de beneficiarios vulnerables, fideicomisos para necesidades especiales, fideicomisos matrimoniales o “A”, fideicomisos de seguro de vida irrevocables, fideicomisos de plomo caritativos, fideicomisos de remanente caritativos, fideicomisos de saltos de generación, fideicomisos de propiedad de intereses terminables calificados, fideicomisos de anualidades retenidas por el otorgante, y etc. De vez en cuando surgen nuevos tipos de fideicomisos. Se crean muchos tipos de fideicomisos como resultado de cambios en las leyes federales laxas. Debido a que las leyes fiscales federales cambian todo el tiempo, debe consultar con su CPA u otro asesor fiscal para determinar qué tipo de fideicomiso se adapta mejor a sus necesidades tributarias antes de que nosotros, como su abogado de planificación patrimonial, le preparemos los documentos del fideicomiso.

La persona que crea el Trust se llama Trustor. Un fideicomiso, como un testamento, se crea con un documento escrito. El documento escrito del Fideicomiso crea un acuerdo fiduciario que identifica a una persona o institución, el "Fideicomisario", que posee "título legal puro" de los activos del Fideicomiso para el "interés de titularidad real" de los Beneficiarios del Fideicomiso. Para tener algún significado financiero, el Fideicomiso debe ser financiado con activos. Esto se puede lograr titulando los activos (por ejemplo, bienes raíces, cuentas bancarias, cuentas de inversión, vehículos, etc.) en nombre del Fideicomiso.

Hay algunos beneficios de titular su propiedad en nombre de un Fideicomiso, en lugar de que su propiedad pase de conformidad con un testamento o el estatuto de sucesión de intestados. Por ejemplo:

Para testamentar su propiedad, ya sea de conformidad con su testamento o el estatuto de sucesión intestada, sus sobrevivientes deben iniciar un caso de sucesión ante el Tribunal Superior. Ese proceso, como la mayoría de los procesos judiciales, está abierto al público (y el público puede obtener copias de las presentaciones judiciales en el caso). Por otro lado, cualquiera de sus bienes que se titula a nombre de su Fideicomiso no es parte de su “patrimonio sucesorio”, lo que significa que no será necesario un caso de sucesión pública en el Tribunal Superior para determinar quién es el propietario de ese bien después de su muerte. Por lo tanto, puede aumentar los intereses de privacidad de su sobreviviente y reducir sus costos judiciales, titulando su propiedad a nombre de su Fideicomiso.

Si su propiedad va a pasar a otros de conformidad con su testamento o el estatuto de sucesión intestada, todo pasará de una vez, a quien el Tribunal Testamentario determine que son los herederos correctos. Eso podría resultar en que su hijo de 18 años obtenga varios cientos de miles de dólares a la vez, a una edad en la que probablemente no sea lo suficientemente maduro como para administrar adecuadamente su herencia. Por otro lado, con su Fideicomiso, puede ordenarle al Fiduciario que distribuya dinero a su hijo con el tiempo, por ejemplo, solo para sus necesidades educativas y médicas hasta que su hijo cumpla los 30 años, momento en el que luego obtiene el resto del dinero que se mantiene en fideicomiso para él. Puede hacer cualquier tipo de especificaciones que desee para que el Fiduciario las siga. Entonces, con su Fideicomiso, a diferencia de un testamento, puede controlar la distribución de su riqueza a lo largo del tiempo.

El propósito de un testamento (o el estatuto de sucesión intestada) es solo especificar quién obtiene qué partes de su propiedad después de su muerte. En otras palabras, no aborda el cuidado de los demás en su testamento. Por otro lado, en su documento de Fideicomiso, parte de las tareas que puede especificar para que el Fiduciario realice puede incluir el cuidado de las personas que le importan, como sus hijos menores o padres ancianos. Por lo tanto, tiene un tema más importante que puede abordar con su Trust. Además, un Fideicomiso es una entidad legal separada de los Beneficiarios individuales. Por lo tanto, cuando el Fideicomiso esté configurado adecuadamente, la propiedad que se titula a nombre de un Fideicomiso puede protegerse de los acreedores personales de los Beneficiarios.

Hay 2 principales categorías de Fideicomisos que aquí merecen una mención adicional. Esos son los fideicomisos intervivos (a menudo denominados "fideicomisos en vida") y los fideicomisos testamentarios. Ambos se crean "ahora", pero se vuelven operativos en diferentes momentos. La discusión restante sobre estos fideicomisos asume que su nombre es Mary C. Jones, y usted es una madre soltera con dos hijos menores de edad.

Fideicomisos Intervivos: "Intervivos" significa "mientras vive" o "mientras está vivo". Por lo tanto, una vez creado, un Living Trust se vuelve operativo de inmediato (mientras aún estás vivo). Su fideicomiso viviente tendrá un nombre. Por ejemplo, podría nombrarlo "The Mary C. Jones Family Trust". Debido a que su Living Trust se vuelve operativo de inmediato, deberá financiarlo de inmediato. Por lo tanto, por ejemplo, si va a financiar su fideicomiso Living con cualquier propiedad inmobiliaria, deberá titular la propiedad inmobiliaria a nombre del fideicomiso: "The Mary C. Jones Family Trust". De manera similar, si desea que cualquier cuenta bancaria sea propiedad de su Living Trust, deberá poner esas cuentas bancarias a nombre de "The Mary C. Jones Family Trust".

Su documento de Living Trust preparado por sus abogados de planificación patrimonial especificará quién será el Fiduciario y quiénes serán los Beneficiarios. Por lo general, en el ejemplo dado, usted mismo se nombraría como Fideicomisario, con un par de miembros adultos de la familia nombrados como Fideicomisarios sucesores en caso de que ya no esté dispuesto o no pueda servir como Fideicomisario. También típicamente, usted y sus dos hijos menores serán nombrados como los Beneficiarios. Hay varias disposiciones de fideicomiso que se recomiendan para todos los fideicomisos vivos. Más allá de eso, usted es libre de especificar qué disposiciones de fideicomiso adicionales desea incluir en su Fideicomiso en Vida para dirigir al Fiduciario a administrar la propiedad del fideicomiso en beneficio de los Beneficiarios.

Un Living Trust puede ser revocable o irrevocable, y nuevamente, sus abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a tomar esa decisión. Por ley, "a menos que los términos de un fideicomiso establezcan expresamente que el fideicomiso es revocable, el fideicomitente no puede revocarlo ni modificarlo". En otras palabras, por defecto, su Living Trust se considera legalmente irrevocable, a menos que el documento del fideicomiso establezca expresamente que es revocable. Y, como lo estipula el estatuto, cuando su fideicomiso se considera irrevocable, como fideicomitente, no solo no puede revocar su fideicomiso, sino que tampoco puede modificar su fideicomiso (aunque existe una exención legal para esos prohibiciones). En términos generales, cuanto más irrevocable se considere su Living Trust, en términos de su escritura expresa, el funcionamiento del estatuto y los actos del Fideicomisario y los Beneficiarios al tratar realmente el Living Trust como irrevocable, es más probable que sea propiedad de su Living Trust estará protegido de los acreedores de los Beneficiarios personales (incluidos, de manera cada vez menor, con respecto a los reembolsos al programa Medicaid de nuestro estado). ¿Está comenzando a ver lo importante que puede ser contar con abogados experimentados en planificación patrimonial para sus planes futuros?

Fideicomisos Testamentarios: Un Fideicomiso Testamentario, como un testamento, no se vuelve operativo hasta que mueres. Con suerte, eso será muchos, muchos años después de que cree su Fideicomiso Testamentario. Debido a que su Fideicomiso Testamentario no se vuelve operativo hasta que muera, no lo financiará durante su vida. Además, debido a que su Fideicomiso Testamentario no se vuelve operativo hasta que muera, usted es libre de revocar o modificar su Fideicomiso Testamentario en cualquier momento de su vida, por lo tanto, el concepto de "irrevocable" no se aplica a su Fideicomiso Testamentario.

Típicamente, su fideicomiso testamentario se combina con su testamento, todo en el mismo documento. De esta manera, su voluntad puede ser el mecanismo por el cual usted financia su fideicomiso testamentario. En otras palabras, su testamento puede especificar que parte de su propiedad (de nuevo, por ejemplo, bienes raíces, cuentas bancarias, cuentas de inversión, vehículos, etc.) sea legada a su fideicomiso testamentario (se convierte en propiedad de su fideicomiso testamentario) tu muerte. Luego, al probar su Testamento, la Corte de Sucesiones otorgará esa propiedad específicamente a su Fideicomiso Testamentario, el cual, aquí también, podría haber denominado "El Fideicomiso de la Familia Mary C. Jones". sobre Will ", debido a que la propiedad especificada figurativamente está siendo" vertida "de su Testamento a su Testamentaria Confianza al ocurrir su muerte.

En la mayoría de los otros aspectos, su Testamentary Trust puede y operará de la misma manera que su Living Trust.

Nuestros abogados experimentados en planificación patrimonial prepararán sus poderes

El propósito de un documento de Poder notarial es designar a alguien (su "abogado de hecho") para que tome decisiones en su nombre en caso de que no pueda hacerlo. Hay dos tipos de documentos de poder notarial: uno para la toma de decisiones financieras y otro para la toma de decisiones de atención médica. Especificará en sus documentos de Poder notarial si desea que su abogado, de hecho, tenga la autoridad para tomar decisiones para que usted entre en “vigencia inmediata” o lo haga en el evento posterior de su incapacidad mental.

Por ejemplo, si está planeando un viaje a Europa, luego a África, luego a Sudamérica, y planea irse por 6 meses, es posible que desee ejecutar un Poder notarial para la toma de decisiones financieras antes de irse, nombrando a su hermana o su mejor amigo como su abogado, de hecho, para que esa persona pueda administrar sus asuntos financieros en el hogar mientras usted está fuera. Para otro ejemplo, tal vez no tenga más de 70 años y le preocupe que, si vive lo suficiente, algún día podría quedar mentalmente incapacitado por demencia, Alzheimer, accidente o enfermedad. Por lo tanto, al planificar con anticipación tal circunstancia, usted podría (1) ejecutar tanto un Poder notarial para la toma de decisiones financieras como un Poder notarial para la toma de decisiones de atención médica, (2) nombrar a una persona de confianza como su abogado en el caso documentos, y (3) especifiquen más en los documentos que la autoridad de toma de decisiones de su abogado de hecho en su nombre entrará en vigencia solo cuando (y solo si) luego se incapacite mentalmente. Estos son asuntos críticos que los abogados de planificación patrimonial pueden ayudarlo a abordar.

Nuestros experimentados abogados de planificación patrimonial prepararán su directiva de atención médica (Testamento vital)

Una directiva de atención médica se aplica solo en caso de que sea diagnosticado (por su médico tratante), por escrito, en una condición terminal o diagnosticado (por dos médicos), por escrito, en una condición inconsciente permanente, y donde La aplicación de un tratamiento médico o quirúrgico de soporte vital solo serviría para prolongar artificialmente el proceso de su muerte. Para esas circunstancias, en su Directiva de atención médica, usted especifica si (1) desea que se le mantenga artificialmente vivo con equipos de soporte vital o (2) si desea que se le permita morir de forma natural.

Si elige en su Directiva de atención médica que se le permita morir naturalmente, sin prolongar artificialmente el proceso de su muerte, también especificará en su Directiva de atención médica si, mientras se le permite morir naturalmente, desea recibir hidratación (agua), nutrición (alimentos) y / o medicamentos para el dolor.

Todos los adultos deben tener una directiva de atención médica. Usted no debe querer que sus miembros de la familia tengan que entrar en argumentos, o largas y costosas batallas judiciales para esa materia, para tomar tales decisiones para usted. Eso no sería bueno para ellos, y tampoco sería bueno para ti.

Estas cosas que estamos discutiendo son GRANDES decisiones sobre la vida y tener abogados de planificación patrimonial que preparen y ejecuten adecuadamente sus deseos antes de que ocurran eventos que cambien la vida, va en gran medida hacia la tranquilidad.

Nuestros abogados experimentados en planificación patrimonial prepararán su transferencia en caso de muerte

En 2014 se promulgó una nueva herramienta de planificación patrimonial: la transferencia de escritura de muerte. Esencialmente, si posee bienes raíces, puede ejecutar una Escritura de transferencia en caso de muerte mientras aún vive, nombrando como el concesionario a quien quiera que sea el dueño de la propiedad después de su muerte. Una vez que haya registrado su Escritura de Transferencia en la Muerte, aún es dueño de la propiedad mientras está vivo, y el concesionario nombrado en su Escritura de Transferencia en la Muerte automáticamente se convertirá en el dueño de la propiedad después de su muerte, por lo que la propiedad no necesitará ser objeto de un caso de sucesión tras su muerte.

"Una onza de prevención vale una libra de curación". Si no ha planeado adecuadamente la sucesión de su propiedad durante su vida, será demasiado tarde una vez que fallezca. Eso puede resultar en efectos no deseados (incluso desastrosos) con respecto a las consecuencias impositivas y dónde termina su propiedad. Los temas tratados anteriormente son solo algunos de los muchos, muchos problemas legales de planificación de herencia y sucesión con los que un abogado de planificación patrimonial puede ayudarlo. Dada nuestra abundancia de experiencia con la gran variedad de opciones de planificación de sucesiones disponibles para usted, nuestros abogados de planificación patrimonial lo guiarán de manera responsable durante todo el proceso de configuración de los documentos de planificación patrimonial que sean más adecuados para usted y sus circunstancias.

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