Planificación Patrimonial Kennewick, WA | Tri-Cities, WA

Muchas personas demoran con respecto a sus necesidades de planificación de sucesión. Nadie debería hacer eso. Usted necesita un abogado de planificación de bienes para revisar su patrimonio antes de que algo inesperado suceda.

Como abogado de planificación de bienes, puedo decirte que muchas personas han sido sorprendidas por una muerte inesperada o un evento que no había planeado para que hizo su establecimiento de la finca más doloroso y caro de lo que debería haber sido. Planificación de la propiedad adecuada con un abogado de planificación de bienes puede evitar el dolor de una tragedia inesperada.

Nuestros experimentados abogados de planificación patrimonial le ayudarán a averiguar qué documentos de planificación patrimonial mejor se adaptan a sus deseos, necesidades y circunstancias.

Propiedad Comunitaria vs. Propiedad Separada

Si no está casado, toda su propiedad está clasificada como su propiedad "separada". El concepto de propiedad "comunitaria" es inaplicable a las personas solteras.

Si usted está casado, existe potencialmente tres clases de propiedad propiedad de la pareja casada: su propiedad separada, su propiedad separada y su propiedad comunitaria. (La propiedad "comunitaria" significa simplemente que ambos cónyuges tienen un interés de propiedad en la propiedad). Con algunas excepciones, toda la propiedad (incluyendo ingresos) adquirida por cualquiera de los cónyuges durante el matrimonio se supone que es propiedad de la comunidad. Por ejemplo, si la pareja casada compra una casa durante su matrimonio, sin embargo, la casa es deeded en la melena de sólo uno de los cónyuges, la casa todavía se presume para ser propiedad de la comunidad). Ejemplos de excepciones a la presunción de propiedad de la comunidad incluyen los regalos y herencias recibidos únicamente por uno de los cónyuges; éstos se clasifican como la propiedad separada del cónyuge receptor. Toda propiedad no clasificada como propiedad comunitaria se clasifica como la propiedad separada del cónyuge que la adquirió. Que normalmente incluye todos los bienes adquiridos por el cónyuge antes de comenzar el matrimonio.

La pareja casada puede entrar en un acuerdo para que sus acumulaciones de propiedad se clasifiquen de manera diferente a la descrita en el párrafo anterior. Este acuerdo se denomina Acuerdo de Propiedad de la Comunidad (aunque, técnicamente, más propiedad debería llamarse un Acuerdo de Propiedad Comunitaria y Separada). En su Acuerdo de Propiedad Comunitaria, la pareja casada puede especificar qué elementos de su acumulación de bienes pasados, presentes y futuros clasificarán como su propiedad comunitaria y cuáles de esos bienes clasificarán como sus respectivas propiedades separadas. El Tribunal de Familia (en caso de divorcio) y el Tribunal de Sucesiones (en caso de fallecimiento de uno de los cónyuges) deben perfeccionar las especificaciones establecidas en el Acuerdo de Propiedad Comunitaria de la pareja. Gran parte de esto también está presente en Ley familiar.

¿Qué le sucede a su propiedad cuando usted pasa sin un testamento válido?

Esta discusión en esta sección supone que su propiedad ahora es propiedad de un Trust válido. Los fideicomisos se analizan en otra sección a continuación.

Cuando usted muere sin tener una voluntad válida en efecto, se dice que han muerto intestados. ("Intestate" significa "sin Testamento"). En su estatuto de "sucesión intestada", nuestra Legislatura ha provisto un esquema de distribución que manda a quien pasará la propiedad neta de un intestado muerto. (La propiedad "Neta" es aquella propiedad que permanece después de que se paguen las deudas del fallecido). Bajo nuestro estatuto de sucesión intestado, si usted muere sin tener un Testamento vigente, su propiedad neta pasará de la siguiente manera:

Si estás casado cuando mueres: Cuando una persona casada muere, cada artículo de propiedad (por ejemplo, bienes inmuebles, bienes personales, dinero en efectivo, inversiones, etc.) en el que el difunto tenía un interés de propiedad debe ser identificado como el "bien comunitario neto" de la pareja o el (Por supuesto, su cónyuge sobreviviente ya posee su parte de la propiedad comunitaria neta y de toda su propiedad separada). El estatuto de sucesión intestado establece que el Tribunal de Sucesiones otorgará únicamente a su cónyuge sobreviviente las siguientes porciones de sus intereses netos de propiedad:

  • 100% de su parte de la comunidad comunitaria neta y
  • entre 50% y 100% de su propiedad separada (dependiendo de si murió con otros parientes cercanos que sobreviven).

En el caso de que se le otorgue a su cónyuge sobreviviente alguna porción menor de 100% de su propiedad separada neta, el Tribunal de Sucesiones otorgará las porciones restantes de su propiedad separada neta como se describe en la siguiente sección.

Si usted es soltero cuando usted muere: Esta sección se aplica a (1) 100% de su propiedad neta si usted no está casado cuando muere o (2) la porción restante de su propiedad separada neta que no se otorga a su cónyuge sobreviviente, como se describe en el párrafo anterior. El Tribunal de Sucesiones otorgará tales bienes como sigue:

  • 100% a su "emisión" (sus hijos, nietos, bisnietos, etc.) - en porciones especificadas por el estatuto de sucesión intestado; o
  • si usted murió sin ningún problema sobreviviente, 100% de sus padres que sobreviven; o
  • si usted murió sin ningún padre sobreviviente, 100% al asunto de su padre (sus hijos, nietos, bisnietos, etc.) que le sobreviven - en porciones especificadas por el estatuto de sucesión intestado; o
  • etc. El régimen estatutario de sucesión intestada sigue y sigue - de modo que, con toda probabilidad, su propiedad será otorgada a algunos parientes vivos, para que su propiedad no tenga que "deshacerse" Estado.

Si desea que su propiedad separada neto y su parte de la comunidad comunitaria neta pasen a personas supervivientes de cualquier otra forma, debe especificar sus deseos en un Testamento válido.

Un abogado de planificación de bienes puede ayudar en su última voluntad y testamento o cualquier Codicils

Como acabamos de mencionar, usted puede evitar completamente el efecto del estatuto de sucesión intestado ejecutando un Testamento válido. Cuando usted muere con una voluntad válida en efecto, se dice que han muerto testate. ("Testate" significa "con un testamento"). Así, con su Testamento válido, usted puede legar a quien quiera tanto (1) 100% de su parte de la comunidad comunitaria neta (que es aplicable sólo si está casado cuando usted muere) y (2) 100% de su propiedad separada neto (que es aplicable sin importar si usted es casado cuando usted muere). Hay muchos factores que deben tomarse en consideración para asegurarse de que su Testamento será considerado por la Corte de Sucesiones como "válido", por lo que lo mejor es que usted, como su abogado de planificación de sucesión, prepare su Testamento para usted.

Un abogado de planificación de patrimonio puede proporcionar asesoramiento sobre fideicomisos, son fideicomisos para usted?

Hay muchos, muchos tipos diferentes de fideicomisos que se pueden formar, incluyendo, sin limitación, fideicomisos desnudos, fideicomisos discrecionales o de acumulación, fideicomisos patrimoniales o caritativos, fideicomisos de interés o de posesión, fideicomisos mixtos, fideicomisos de no residentes, fideicomisos de padres para menores de edad, fideicomisos con fideicomiso, fideicomisos con fideicomisos especiales, fideicomisos con fideicomisos especiales, fideicomisos con fideicomisos especiales, fideicomisos con fideicomiso, fideicomisos con fideicomiso, fideicomisos con fideicomiso, etc. Nuevos tipos de trusts emergen de vez en cuando. Muchos tipos de fideicomisos se crean como resultado de cambios en las leyes federales laxas. Debido a que las leyes fiscales federales están cambiando todo el tiempo, usted debe consultar con su CPA u otro asesor de impuestos para determinar qué tipo de confianza mejor se adapte a sus necesidades de impuestos antes de tener nosotros, como abogado de planificación de sucesión, preparar los documentos fiduciarios para usted.

La persona que crea el Fideicomiso se llama Fideicomitente. Un fideicomiso, como un testamento, se crea con un documento escrito. El documento fiduciario escrito crea un acuerdo fiduciario que identifica a una persona o institución - el "Fideicomisario" - que tiene "título jurídico desnudo" a los activos del Fideicomiso para el "interés de propiedad beneficioso" de los Beneficiarios del Fideicomiso. Para tener algún significado financiero, el Fideicomiso necesita ser financiado con activos. Eso se puede lograr titulando los activos (por ejemplo, bienes raíces, cuentas bancarias, cuentas de inversión, vehículos, etc.) en nombre del Fideicomiso.

Hay algunos beneficios de la titulación de su propiedad en el nombre de un fideicomiso, en lugar de tener su propiedad pasar de conformidad con un testamento o el estatuto de sucesión intestado. Por ejemplo:

  • Con el fin de probar su propiedad - ya sea de acuerdo con su Testamento o el estatuto de sucesión intestado - sus sobrevivientes deben iniciar un caso de sucesión con el Tribunal Superior. Ese proceso, al igual que la mayoría de los procesos judiciales, está abierto al público (y el público puede obtener copias de las presentaciones judiciales en el caso). Por otra parte, cualquiera de su propiedad que está titulada en nombre de su Fideicomiso no es parte de su "herencia de sucesión" - lo que significa que un caso público de testamento en la Corte Superior no será necesario para determinar quién es el dueño de la propiedad después de su muerte. Por lo tanto, puede aumentar los intereses de privacidad de su sobreviviente, y reducir sus costos judiciales, al tener su propiedad titulada en nombre de su fideicomiso.
  • Si su propiedad va a pasar a otros de acuerdo con su Testamento o el estatuto de sucesión intestado, todo pasará de inmediato, a quien la Corte de Sucesiones determine sean los herederos correctos. Eso podría resultar en que su hijo 18-year-old obtener varios cientos de miles de dólares al mismo tiempo, en una edad en la que probablemente no es lo suficientemente maduro para manejar adecuadamente su herencia. Por otro lado, con su Fideicomiso, usted puede ordenar al Fideicomisario que entregue dinero a su hijo con el tiempo, por ejemplo, solo por sus necesidades educacionales y médicas hasta que su hijo cumpla la edad de 30, momento en el cual obtiene el resto de la dinero que se mantiene en la confianza para él. Usted puede hacer cualquier tipo de especificaciones que le guste al Trustee seguir. Por lo tanto, con su confianza, a diferencia de un testamento, puede controlar la distribución de su riqueza con el tiempo.
  • El propósito de un testamento (o el estatuto de sucesión intestado) es sólo especificar quién obtiene qué partes de su propiedad después de morir. En otras palabras, no abordas el cuidado de otros en tu Voluntad. Por otro lado, en el documento de su fideicomiso, una parte de las tareas que puede especificar para el fideicomisario puede incluir el cuidado de aquellos a quienes usted se preocupa, como sus hijos menores o padres ancianos. Por lo tanto, usted tiene un mayor tema que usted puede dirigir con su confianza. Además, un Fideicomiso es una entidad legal separada de los Beneficiarios individuales. Por lo tanto, cuando el Fideicomiso está debidamente constituido, la propiedad que está titulada en nombre de un Fideicomiso puede ser protegida de los acreedores personales de los Beneficiarios.

Hay categorías 2 principales de los fideicomisos que aquí merecen una mayor mención. Son Intervivos Trusts (a menudo denominados "Living Trusts") y Testamentary Trusts. Ambos son creados "ahora", pero se vuelven operativos en diferentes momentos. La discusión restante acerca de estos trusts supone que su nombre es Mary C. Jones, y usted es una madre soltera con dos hijos menores de edad.

Intervivos Fideicomisos (fideicomisos vivos): "Intervivos" significa "mientras vives" o "mientras vives". Así, una vez creado, un fideicomiso vivo se hace operativo inmediatamente (mientras estés vivo). Tu confianza en la vida tendrá un nombre. Por ejemplo, podría denominarlo "El fideicomiso de la familia Mary C. Jones". Debido a que su fideicomiso de vida se convierte en operativo de inmediato, necesitará financiarlo de inmediato. Así, por ejemplo, si va a financiar su fideicomiso de vida con cualquier propiedad inmobiliaria, tendrá que titular los bienes raíces en nombre del fideicomiso: "El fideicomiso familiar de Mary C. Jones". De manera similar, si desea que cualquier banco cuentas a ser poseídas por su fideicomiso vivo, usted necesitará poner esas cuentas bancarias en el nombre de "el fideicomiso de la familia de Mary C. Jones."

Su documento de Confianza de Vida preparado por su abogado de planificación patrimonial especificará quién será el Fideicomisario y quiénes serán los Beneficiarios. Normalmente, en el ejemplo dado, usted se nombrará como el Fideicomisario, con un par de miembros de la familia adultos nombrados como Fideicomisarios sucesores en el caso de que ya no esté dispuesto o no pueda servir como Fideicomisario. También típicamente, usted tendría usted y sus dos niños menores nombrados como los Beneficiarios. Hay varias disposiciones de la confianza que se recomiendan para todos los fideicomisos vivos. Más allá de eso, usted es libre de especificar qué provisiones de fideicomiso adicionales que desea incluir en su fideicomiso de vida para ordenar al fideicomisario que administre la propiedad del fideicomiso en beneficio de los beneficiarios.

Un fideicomiso de vida puede ser revocable o irrevocable, y de nuevo, su abogado de planificación de bienes puede ayudar a tomar esa decisión. Por ley, "a menos que los términos de un fideicomiso estipulen expresamente que el fideicomiso es revocable, el fideicomitente no puede revocar o enmendar el fideicomiso". En otras palabras, por defecto, su fideicomiso es legalmente irrevocable, a menos que el documento fiduciario expresamente provea que es revocable. Y, como establece el estatuto, cuando su fideicomiso de vida se considera irrevocable, como el fideicomitente, no sólo no podrá revocar posteriormente su fideicomiso de vida, tampoco podrá modificar su fideicomiso de vida (aunque existe una exención estatutaria a aquellos prohibiciones). En general, cuanto más irrevocable sea su fideicomiso de vida, en lo que respecta a su escritura expresa, al funcionamiento del estatuto ya los actos del fideicomisario y de los beneficiarios al tratar realmente al fideicomiso de vida como irrevocable, más probable es que la propiedad de su Fideicomiso de Vida será protegido de cualquier acreedor de los Beneficiarios personales (incluyendo, en formas cada vez menores, con respecto a reembolsos al programa de Medicaid de nuestro Estado). ¿Está comenzando a ver lo importante que tiene un abogado con experiencia en planificación de bienes puede ser para sus planes de futuro?

Tru Testamentariopts: Un fideicomiso testamentario, como un testamento, no se hace operativo hasta que mueras. Esperemos que sean muchos, muchos años después de crear su Testamentary Trust. Debido a que su fideicomiso testamentario no se vuelve operativo hasta que muera, no lo financiará durante su vida. Además, debido a que su fideicomiso testamentario no se convierte en operativo hasta que usted muere, usted es libre de revocar o enmendar su fideicomiso testamentario en cualquier momento durante su vida - así que el concepto de "irrevocable" no se aplica a su fideicomiso testamentario.

Típicamente, su fideicomiso testamentario se combina con su testamento, todo en el mismo documento. De esta manera, su voluntad puede ser el mecanismo por el cual usted financia su fideicomiso testamentario. En otras palabras, su testamento puede especificar que parte de su propiedad (de nuevo, por ejemplo, bienes raíces, cuentas bancarias, cuentas de inversión, vehículos, etc.) sea legada a su fideicomiso testamentario (se convierte en propiedad de su fideicomiso testamentario) tu muerte. Luego, al probar su Testamento, la Corte de Sucesiones otorgará esa propiedad específicamente a su Fideicomiso Testamentario, el cual, aquí también, podría haber denominado "El Fideicomiso de la Familia Mary C. Jones". sobre Will ", debido a que la propiedad especificada figurativamente está siendo" vertida "de su Testamento a su Testamentaria Confianza al ocurrir su muerte.

En la mayoría de los otros aspectos, su Testamentary Trust puede y operará de la misma manera que su Living Trust.

Un abogado de la planificación del estado puede proporcionar poderes de abogado

El propósito de un documento de poder de abogado es designar a alguien (su "abogado de hecho") para tomar decisiones en su nombre en el caso de que no son capaces de hacerlo. Hay dos tipos de documentos de poder de abogado: uno para la toma de decisiones financieras y otro para la toma de decisiones de atención de la salud. Usted especificará en su Poder de Abogado documentos si desea que su abogado en la decisión de la toma de autoridad para que usted se haga "efectiva de inmediato" o para convertirse en efectivo en el evento posterior de su incapacidad mental.

Por ejemplo, si está planeando un viaje a Europa, luego a África y luego a Sudamérica - y planea ausentarse durante los meses de 6 - puede que desee ejecutar un Poder para la toma de decisiones financieras antes de salir, nombrar a su hermana o su mejor amigo como su abogado de hecho, de modo que la persona pueda manejar sus asuntos financieros en el frente casero mientras que usted está ausente. Por otro ejemplo, tal vez usted no está en su 70 y le preocupa que, si usted vive el tiempo suficiente, un día puede llegar a ser mentalmente incapacitado por la demencia, el Alzheimer, accidente o enfermedad. Por lo tanto, en la planificación por adelantado para tal circunstancia, usted podría (1) ejecutar tanto un poder de abogado para la toma de decisiones financieras y un poder de la toma de decisiones de atención de la salud, (2) nombre de una persona de confianza como su abogado de hecho en la documentos y (3) especifican más en los documentos que la autoridad de decisión de su abogado de hecho en su nombre será efectiva sólo cuando (y sólo si) más tarde se vuelve mentalmente incapacitado. Estos son problemas críticos que un abogado de planificación de bienes puede ayudarle a abordar.

Abogado de Planificación de Sucesiones y Directiva de Cuidado de la Salud (Living Will)

Una Directiva de Atención Médica se aplica sólo en el caso de que usted sea diagnosticado (por su médico de cabecera), por escrito, de estar en una condición terminal o diagnosticado (por dos médicos), por escrito, de estar en una condición inconsciente permanente - y donde la aplicación del tratamiento médico o quirúrgico de mantenimiento de la vida sólo serviría para prolongar artificialmente el proceso de su muerte. Por estas circunstancias, en su Directiva de Cuidado de la Salud, usted especifica si (1) desea mantenerse artificialmente viva con equipo de mantenimiento de la vida o (2) que desea que se le permita morir naturalmente.

Si elige en su Directiva de Cuidado de la Salud que se le permita morir naturalmente, sin prolongar artificialmente el proceso de su muerte, también especificará en su Directiva de Cuidado de la Salud si, mientras se le permite morir naturalmente, desea recibir hidratación (agua), nutrición (alimento), y / o analgésicos.

Todos los adultos deben tener una directiva de atención médica. Usted no debe querer que sus miembros de la familia tengan que entrar en argumentos, o largas y costosas batallas judiciales para esa materia, para tomar tales decisiones para usted. Eso no sería bueno para ellos, y tampoco sería bueno para ti.

Estas cosas que estamos discutiendo son decisiones de vida GRANDES, y tener un abogado de planificación de bienes preparar adecuadamente y ejecutar sus deseos antes de la vida cambiar los acontecimientos que ocurren va un largo camino hacia la paz de la mente.

Un abogado de planificación de bienes puede preparar una transferencia en el acto de muerte

Una nueva herramienta de planificación de bienes fue promulgada en ley en 2014: la transferencia en el acto de la muerte. Esencialmente, si usted es dueño de bienes raíces, puede ejecutar una transferencia en el acto de la muerte mientras usted todavía está viviendo, nombrando como el concesionario quienquiera que usted desea ser el dueño de la característica sobre su muerte. Una vez que haya registrado su Acta de Transferencia en la Muerte, usted todavía es dueña de la propiedad mientras esté vivo, y el concesionario nombrado en su Contrato de Transferencia en la Muerte automáticamente se convertirá en el dueño de la propiedad a su muerte - para que la propiedad no necesite para ser el sujeto de un caso de sucesión a su muerte.

"Una onza de prevención vale una libra de cura". Si no ha planeado adecuadamente la sucesión de su propiedad durante su vida, será demasiado tarde una vez que falle. Eso puede resultar en efectos no deseados (incluso desastrosos) con respecto a las consecuencias fiscales y donde su propiedad termina. Los temas tratados anteriormente son sólo algunas de las muchas, muchas cuestiones legales de sucesión y planificación con las que un abogado de planificación de bienes puede ayudarle. Dada nuestra abundancia de experiencia con la gran variedad de opciones de planificación de bienes disponibles para usted, nuestros abogados le guiarán de manera responsable durante todo el proceso de creación de los documentos de planificación de su patrimonio que sean más adecuados para usted y sus circunstancias.

 

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Nuestros Abogados y Abogados de Planificación Patrimonial sirven a los buenos ciudadanos de Kennewick, Pasco, Richland y West Richland, así como a los condados de Benton y Franklin. Del mismo modo, nuestros servicios legales están disponibles para todo el estado de Washington. Para obtener más información sobre nuestros servicios legales o nuestros abogados, puede ponerse en contacto con nosotros visitando nuestra página de contacto y rellenando el formulario. Asimismo, puede llamarnos al (509) 734-8500 para establecer una consulta GRATUITA.